Si queremos saber de una vez por todas cuanto dinero tenemos para poder controlar nuestro futuro, por lo menos en el aspecto financiero, necesitamos agregar todos nuestros datos. Agregar nuestros datos financieros es la llave para un manejo exitoso de nuestro dinero. Cuando vemos el cuadro general siempre tomamos las mejores decisiones financieras

Agregación Manual

Generalmente la agregación de datos financieros se realiza recolectando en forma periódica todos las fuentes de datos financieros que tenemos tal como cuentas a pagar, resúmenes bancarios, tarjetas de crédito, valor de portafolios de inversión, préstamos y seguros. Este procedimiento puede ser tedioso en extremo ya que toma tiempo hacerlo manualmente incluso con la ayuda de un programa de planilla como Excel. Para la mayoría de nosotros esto es una excusa para no agregar datos y así tomamos decisiones financieras poco precisas o equivocadas.

Servicios de Agregación

Hoy en día (2016) existen pocos agregadores financieros en el mercado. Los existentes, son útiles para muchos de nosotros para entender mejor nuestro dinero. Generalmente el agregador se ocupa de conectarle por internet con la institución financiera para extraer los datos. Luego los datos aparecen en interface como un sitio web o en una aplicación. Para muchos de nosotros la principal restricción que tienen estos agregadores es que sólo pueden agregar datos de una pocas instituciones financieras. Generalmente se trata de las principales instituciones de unos pocos países como EE.UU. y Canadá, dejando a los usuarios de instituciones financieras pequeñas sin servicio de agregación

Otro problema que existe con la mayoría de los agregadores financieros se refiere a la privacidad. Mucha gente informa que temen entregar las credenciales y datos de sus instituciones financieras para ser usados y guardados por la compañía de agregación, o por un subcontratista de la compañía. Esto sucede a pesar de que la mayoría de las compañías de agregación prometen estándares elevados de protección de datos

Construir su agregador financiero propio

Una alternativa más flexible y privada es tener su propio agregador financiero funcionando en su propia computadora cuando se necesite. Desde 2016, Geltbox Money es el único programa financiero personal que permite a personas de cualquier país crear un downloader para todos sus sitios financieros. Asi, el proceso de agregación está creado y automatizado en la computadora del usuario, una ventaja que antes no era posible. A diferencia de los servicios de agregación online, con Geltbox no sólo podemos controlar datos financieros sino también nuestros conexiones online ya que podemos decidir guardarlos en nuestra computadora y elegir el sitio.

Para los que prefieren importar datos manualmente, Geltbox Money permite importar distintas clases de archivos e incluso entrar datos manualmente.El programa requiere una clave para encriptar y proteger los datos que pueden guardarse en el hard drive o en el dispositivo de memoria usb.

. La palabra "Geltbox" significa "caja de dinero" de manera que una vez que todos nuestros datos se encuentren dentro podremos ver claramente los gastos a reducir y las tendencias del ingreso, establecer presupuestos y analizar inversiones y préstamos. Se puede imprimir informes personalizados o enviarlos a personas de confianza.